Как КТБ открадна “Петрол”

О

>
> > > Държавните институции съучастници в "мръсната" далавера. КФН, БНБ, Прокуратура съдействали на Цветан Василев

Овладяването на Петрол от КТБ в края на 2013 г. става по истинска криминална схема с нарушаване на редица закони и дори съдебно постановление. Това показват документи, до които Биволъ се добра. Всички компетентни институции: Прокуратура, БНБ, Централен депозитар и КФН са сезирани, но съучастват с бездействие.

В схемата освен КТБ като кредитор и инвестиционен посредник е включена специално създадена за целта куха фирма, бивш изпълнителен директор на Петрол, частен съдебен изпълнител и дори Централния депозитар.

Към края на 2013 г. многогодишната съдебна битка между Митко Събев и Денис Ершов за контрола над Петрол е пред развръзка. На 13 ноември 2013 е вписан нов борд на директорите на "Петрол Холдинг". Изпълнителен директор става Денис Ершов, а Митко Събев и бившият изп. директор Орлин Тодоров изхвърчат от борда. Те са уличени в съставяне на документи с невярно съдържание и дори фалшифициране на подписи. Преди да бъдат отстранени бившите мениджъри са заложили мини, които гръмват само месец и половина по-късно.

На 2 декември 2013 г. вечерта истинските собственици с потрес установяват, че акциите на « Петрол Холдинг » АД в « Петрол » АД са изкарани и продадени на борсата отскандалния частен съдебен изпълнител Мариян Петков. Петков образува скоростно изпълнително дело срещу Петрол холдинг, заради дълг към КТБ, за който фирмата не подозира.

В планирания ден  цената на акциите е специално понижена на борсата около 4-5 пъти. Спадането драстично за няколко часа е използвано за целенасоченото им изкупуване от фирма свързана тясно отново с КТБ. През деня са сключени две дребни сделки с пакети от акции, които свалят цената им, а малко преди затварянето на борсата в 17 ч. свързаното с КТБ дружество « Алфа Кепитъл » придобива основния пакет от 51 500 000 акции срещу два лева за акция. С какви пари? С кредит от КТБ, сключен в същия този ден за 101 349 481,01 лв.Фактически тази порочна сделка се осъществява от КТБ, чрез КТБ и с КТБ от всички страни.

Така всички 51 900 352 акции на Петрол Холдинг в Петрол АД (47% от капитала) стават практически контролирана собственост на Цветан Василев срещу сумата от 103 813 928,52 лв. Взискателят, посредникът и купувачът всъщност са един и същ субект.

Залагането на капана

Как се стига дотук? Обработката на терена е извършена тайно няколко месеца по-рано. На 11.04.2013 във Варна е създадено дружеството «ОЙЛ ЕНЕРДЖИ ТРЕЙДИНГ» ЕООД със собственик Цветан Генов Христов. Човекът е абсолютно неизвестен, но е близък чрез пряко свързани лица и фирми с предишното ръководство на "Петрол". Уставният капитал на фирмичката от 5000 лв. е внесен в Инвестбанк в същия ден.

Само седмица по-късно, на 19.04.2013 КТБ отпуска на Ойл Енерджи огромната сума от 16 239 551.69 евро. Тук трябва да се отбележи, че „ОЙЛ ЕНЕРДЖИ ТРЕЙДИНГ" ЕООД е дружество без финансова история, без регистрирано имущество, ценни книги или каквито и да е активи. Като се има предвид само пет дневното съществуване в правния мир до датата на подписване на Договора за огромен банков кредит с КТБ, случаят е повече от показателен. Такъв кредит няма как да бъде върнат, нито обслужван, а той и не е бил. Надзорът на БНБ не е реагирал нито веднъж на подобни действия на фалиралата банка. Даването на огромни кредити на кухи фирми без никакви обезпечения е специалитет на КТБ, както стана ясно след краха на тази "гнила ябълка". Конкретно в този случай целта не е пряко източване, както става ясно от следващите стъпки.

На 22.07.2013 тогавашният изп. директор на «Петрол Холдинг»АД Орлин Тодоров сключва договор за встъпване в дълг пред КТБ, като гарант за кредита на "Ойл Енерджи". По Устава на "Петрол холдинг" това е престъпление. Гарантирането на сумата по Договора за кредит и встъпването в дълга с особено големи размери в полза на „ОЙЛ ЕНЕРДЖИ ТРЕЙДИНГ"ЕООД, без оценка на финансовия риск и без знанието и решението на акционерите на Дружеството, както и без знанието и решението на Съвета на директорите е показател за безпрецедентен акт водещ до умишлено източване на активите на „Петрол Холдинг" АД. В същото време дружествените сметки са били запорирани от Частен съдебен изпълнител. Така дружеството става напълно безпричинно и против собствените си интереси гарант за дълга от 16 млн. евро на "Ойл Енерджи" към КТБ. Това се случва през главата на акционерите, които изобщо не са запознати с действията на Тодоров. За тази сделка не са предадени никакви документи, дати за предстоящи плащания по падежи на задълженията, както и кредитни справки, договори и всякакви приложения към кредитното досие. Налице е пълна дезинформация към настоящото управително тяло по случая. Дори към настоящия момент въпросният договор не е представен в дружеството.

«Спящата клетка» е формирана. Събев, Орлин Тодоров и компания са отстранени със съдебна процедура на 13.11.2013 г. Още на следващия ден – 14 ноември 2013 е активирана заложената от тях и Цветан Василев бомба. В Централния депозитар е вписан залог N°5847-X-14.11.2013, с който акциите на «Петрол Холдинг» в «Петрол» стават обезпечение по дълга, даден от КТБ на кухата "Ойл Енерджи". Тук трябва да се уточни, че впоследствие фирмата е изкупена и става изцяло собственост на една от свързаните с Цветан Василев компании – "Сагара трейд". Колко брилянтно – отпускаш кредит сам на себе си, а лимонката ти в голяма компания, като "Петрол" го гарантира. После не си плащаш отпуснатия кредит, но задействаш предсрочно изискване от гаранта и светкавично изпълнително дело. Всичко това става под носа и дори със съучастието на отговорните надзорни и регулаторни органи в държавата. Ето как се развиват нещата в тази история, която разкрива, че наистина КТБ и Цветан Василев са били всъщност част от държавата. Корупцията е потресаваща.

Капанът щраква

Оттук-нататък развитието е като при скоротечна левкимия: КТБ изведнъж прави едностранно кредита предсрочно изискуем и играе КОЗ. На 28.11.2013 г. Изп. директори на КТБ Георги Христов и Александър Пантелеев изпращат Покана за доброволно изпълнение до "Петрол холдинг" АД за сумата от 16 239 551.69 евро. Това е всъщност кредитът даден на фиктивната "Ойл Енерджи". Шефовете на КТБ уведомяват нищо неподозиращия "Петрол холдинг", че в рамките на само на една седмица трябва да погаси тази сума на банката. Поканата е изходирана от КТБ с номер 7137/28.11.2013 г. Тя се получава едва на следващия ден – петък. Независимо от определения в нея срок от една седмица КТБ няма никакво намерение да чака. Още в същия този ден, петък 29.11.2013, ЧСИ Мариян Петков извежда, изпраща и си връща чак от Стара Загора уведомление за пристъпване към изпълнение по иск на КТБ до «Петрол Холдинг». Изпълнителят го завежда като върнато поради «ненамиране» на адресата. Действията му са квалифицирани като умишлено незаконосъобразни от ръководството на фирмата в Сигнал до Инспектората на Министерството на правосъдието и Камарата на Частните съдебни изпълнители. "Никой не е търсил да връчи каквото и да било уведомление на представителите на "Петрол холдинг" в Стара Загора", категорични са от дружеството.

В същия този 29.11.2013 г., петък /неслучайно е избран последният ден от седмицата/ са оформени скорострелно и изпратени до "Петрол холдинг" още 5 нотариални покани за предсрочно изискуеми суми на обща стойност над 100 000 000 лв. от негови дъщерни дружества, като едно от тях е "Петрол" АД. Все по сметки в Корпоративна търговска банка АД. По претендираните вземания на фирмите документи и кредитни досиета липсват. Всички покани са направени бланкетно и заверени от един и същ нотариус Мила Енева, в един и същ момент, което ясно говори за организирана акция. Изпълнителните дела са обединени. На следващия работен ден 2.12.2013 г. Петков праща разпореждане до Централен Депозитар за вдигане на запора върху акциите на дружеството, които интересуват КТБ. ЧСИ пристъпва към изпълнение. Забележете, че уведомленията пристигат в последния ден на седмицата /петък/, а още в понеделник 2.12.2013, ЧСИ уведомява депозитаря и акциите вече са продадени. Забележителна скорост и синхронизация на действията.

Акциите са допуснати за разпродажба, но на многократно по-ниски цени. Регистрирана е сделка за продажбата на 51 500 000 бр. акции. Общият брой на акциите в "Петрол" АД е 51 900 352 бр. Цената, която посредникът е определил са символичните 2 лв. на акция. Проследявайки борсовите стойности на акциите на "Петрол" ясно се вижда, че цените преди и след деня на продажбата са многократно по високи. Цените са занижени нарочно в точно определен момент, за да бъде изкупен дела „Петрол холдинг"  в "Петрол" АД, която всъщност е носител на самите материални активи. Е ли това пазарна манипулация на регулирания пазар? Според КФН не е. Така до вечерта на понеделник, 2 декември, акциите стават собственост на дъщерното дружество на Цветан Василев. Активи за над 600 млн. лв. са придобити за малко над 100 млн. лв. Каква печалба само за няколко часа, достойна за аналите на Уолстрийт!

Пиратско съучастие

Буквално минути след пиратската сделка Директорът на холдинга Денис Ершов алармира Председателя на Комисията за финансов надзор /КФН/ Стоян Мавродиев, с копие до изп. директор на Българската фондова борса Иван Такев.

>
>
> >
> > "Уважаеми господа, 
> >
> > Току що узнахме, че притежаваните от "Петрол холдинг" АД акции от капитала на "Петрол" АД са били изтъргувани /продадени/ чрез българската фондова борса.
> >
> > Уведомяваме ви, че това е сделка основана на неверни и на неистински документи, най-вероятно антидатирани договори или подправени подписи и извършена в нарушение на Устава на дружеството…. Тъй като считаме, че е извършена документна измама от страна на предишното ръководство на "Петрол холдинг" АД, молим за незабавната ви намеса за предотвратяване на каквото и да било разпореждане с акциите на "Петрол холдинг" АД до изясняване на случая.
> >
> > Молим също така да ни бъдат предоставени за запознаване оридиналите на документите, на основание на които е извършена сделката.
> >
> > За извършените документни измами, незабавно ще информираме компетентните органи.",пише в сигнала.

Отчаяните молби и сигнали на изгорелите от огъня КТБ жертви никак не трогва г-н Мавродиев. Той благоволява да отговори формално…4 месеца по-късно. Все едно да викаш полиция по сигнал за ставащо убийство, а дежурният да ти се обади след 3-те месеца, за да те уведоми, че няма свободна патрулка! В края на март следващата година Стоян връща своевременен отговор от името на КФН, подписан от небезизвестния Владимир Савов. Той пространно обяснява, че КФН не е открила никакви нарушения при пиратската светкавична продажба на акциите на дружеството. Въпреки, че е била сезирана и с определение на съда! КФН си е свършила перфектно работата.

След като КФН не реагира, последното препятствие за прехвърлянето на собствеността в ръцете на Василев остава Централният Депозитар, който трябва да впише сделката. Действията на съдебния изпълнител веднага са отнесени към съда. На 4 декември 2013 Окръжният съд на Стара Загора категорично се произнася с определение № 1365/4-12-13 г. Съдът намира, че правата на акционерите могат да бъдат нарушени и издава Обезпечителна заповед да се спре незабавно разпореждането с акциите. Копие от съдебните документи се предоставят на Централния депозитар в същия ден, предвид необходимостта от спешни мерки и действия.

Изпълнителният директор Васил Големански обаче не се трогва от акта на българския съд и заявява, че сделката няма да бъде спряна. От "Петрол" сезират официално БНБ и Прокуратурата, но всуе. Жалбата до СГП срещу Големански за фактическо съучастие остава без движение. Следва официален сигнал в края на 2013 г. до Главния прокурор Сотир Цацаров. В него се подчертава, че в холдинга, станал жертва на измамата работят над 4000 души и предмета му на дейност е от стратегическо за цялата българска икономика значение. Обяснява се, че става въпрос за един от най-големите данъкоплатци в страната и липсата от страна на Прокуратурата по извършеното престъпление ще доведе до още по-големи и незаконосъобразни действия, тласкащи фирмата към умишлен фалит. Главният прокурор е апелиран да се намеси и да окаже съдействие за своевременна и бърза прокурорска проверка и реакция за злоупотребата с ценни книжа за над 100 000 000 лв., извършена на Българската фондова борса. И т.н. Някой чул ли е риба да отговори? Толкова и Цацаров е отговорил на молителите.

Порочните похвати и свързани лица, кредитите за кухи дружества и документните измами не вълнуват нито една институция. КТБ все още е "Свещена крава", а Цветан Василев е куатро Банкер на годината в България. Интересно е да се разследва синхронизираното бездействие на всички сезирани отговорни институции в държавата за една откровено и доказуемо измамна и пиратска далавера на КТБ. Кой обаче да разследва? Искров себе си, или Цацаров? Към оня момент завалиите и не подозират какво ще се случи само няколко месеца по-късно с банката и банкера. Пред кого да дават обяснение тези мастити държавни чиновници и институции, тежащи на данъкоплатците със скъпи издръжки!?

През месец март на 2014 г. прокурор Дамянова от Софийска районна прокуратура прекратява досъдебното производство с № 110/2014 срещу бившия управител на холдинга Орлин Тодоров – без да е завършила разследването и без да е отчела сериозността на материалите в преписката. Прокуратурата не е насочила никакви действия към издирване на дружествените документи на „Петрол Холдинг" АД. Създава се чадър върху данните излезли в процеса на разпит на свидетели. Досието на „ОЙЛ ЕНЕРДЖИ ТРЕЙДИНГ" ЕООД и „Петрол Холдинг" АД в КТБ не е проверено, въпреки изричното сигнализиране от потърпевшите за липса на документи и голяма вероятност за наличие на подправени антидатирани документи. Служителите на банката не са рзпитани. Не е проследен паричният поток – по кои сметки е постъпвал и къде е отклонен. Потърпевшото лице дори не е уведомено за прокурорския отказ. Актът на прикуратурата обаче е отменен с определение от Софийски Градски Съд. То, меко казано, осмива бездействието на прокуратурата. Но вече е октомври.

Институциите не знаели за КТБ? Да, ама не!

Докато преписката се влачи по съдилищата се случват обрати в банковата система. КТБ е затворена, а пред нея се вият опашки. Искров и групата около него отчаяно се оправдават пред камерите и обикалят телевизионните студия в опит да убедят обществеността за това „как станалото е изненада за управляващите".

Разкритията наБиволъ за пръв път вадят на светло пред аудиторията мистериозния досега казус с акциите на « Петрол » и категорично опровергават тази опорна точка. Напротив, същите тези фигури са били уведомени подробно и съвсем официално за методите на  КТБ – за кухите «пощенски кутии» с огромни кредити, за свързаните фирми, както и за използването на вътрешна информация при борсови сделки с цел заграбване и лична облага.

Вместо заключение

Акциите на „Петрол" АД са "закупени" рекетьорски на смехотворно ниска цена от дружества свързани с Цветан Василев и КТБ.Прокуратура, БНБ, Централен депозитар и КФН са известени за схемата на източване и практиките в КТБ и то още в началото на месец декември на 2013г. Никой по никакъв начин в лицето на "държавата" не взема отношение по случващото се. В съдържащите се данни до тях е изнесена валидна информация за порочни практики в КТБ, чрез които се източва банката. Информирани са били, че от същата се ползват способи за придобиване на чуждо имущество посредством измамни похвати със свързани лица, кухи дружества и празни документи.

Без никакво съмнение Държавата е знаела какво се случва още в началото на декември 2013 г. Прокуратурата е била уведомена. КФН и БНБ също. Имало е предостатъчно време за реакция. Но не и воля да се спре кражбата. Защо? Не само кражбата на Петрол, а и последващата колосална на капитала на банката. На ония милиарди, които управляващите ги натресоха да ги платим всички ние за сметка на качеството си на живот за много години напред. Защо?

Действащите лица

Цветан Христов, създателят на Ойл Трейдинг  е бил  управител на « Нафтекс Петрол » ЕООД, една от дъщерните фирми на « Петрол » АД от септември 2011 до края на януари 2013 сочи справка в системата Дакси.

Дългогодишният изпълнителен директор на Петрол Холдинг Орлин Тодоров към момента няма собственост и участие в управление на дружества.

КТБ фалира с гръм и трясък дни след като БНБ обяви, че банката е добре капитализирана и стабилна.

Алфа Кепитъл на 6 януари т.г. е поискала да бъде обявена в несъстоятелност поради невъзможност да върне кредита на КТБ за купуването на Петрол, станал предсрочно изискуем на 13.11.2014. По късно фирмата продава придобитите от нея акции от „Петрол холдинг" на други свързани фирми с Цветан Василев и КТБ

Денис Ершов беше изгонен от България по същото време като Майкъл Чорни, но успя да оспори мярката в съда и се завърна. Според американскидипломатически доклад за българската организирана престъпност Ершов и Чорни са били заподозрени в обща престъпна дейност.

Биволъ ще продължи да следи темата с една от най-големите корпоративни кражби в историята на България.

Етикети
БНБДенис ЕршовИван ИскровКТБКФНМариян ПетровОйл ЕнерджиПетролПрокуратураСотир ЦацаровСтоян МавродиевЦветан ВасилевЦентрален депозита

С Иван победата.за украина и за политиката и геополитиката с Иван победата.за украина

Предупреждаваме Турция и Гърция за опасно ниво на реките

Министерството на околната среда и водите е подготвилоспешна нота, с която предупреждаваме Турция и Гърция за водното равнище на реките Марица, Тунджа и Арда, както и с данни за актуалната ситуация при язовирите, които са по поречието на Арда., съобщи БНР.

Обстановката в страната постепенно се нормализира., съобщиха от националната служба „Пожарна безопасност и защита на населението“.

Все още варненските общини Аврен и Дългопол са в  бедственото положение, въпреки че евакуираните 285 души се прибраха по домовете си.

Тази сутрин язовир „Цонево“ прелива със 102 куб.м/сек. Вчера преливаше със 122 куб.м /сек. Днес стана ясно още, че язовир „Тича“ не е прелял, задържа се нивото и се изпускат 20 куб.м. Язовир „Елещница“ също прелива с 10 куб.м/сек и се изпуска с толкова.

Нивото на река Камчия при Дългопол и при Аврен е спаднало с 1 метър.

В село Цонево започва отводняването на 64 къщи.

Остава бедствено положението и за 13 села от Добричка област, където има залети земеделски земи, дворове и сгради, изкъртени улични настилки и отнесени покриви. Продължава аварийното изпускане на опасния язовир „Одринци“ с дебит от 5 куб.м/сек.

До края на седмицата учениците в селата Дончево и Владимирово остават в принудителна ваканция, защото в двете училища са настанени евакуираните.

Река Тунджа наводни в Елхово мазета и стопански постройки и остави под вода градския парк и промишления пазар.

Нощта в Елхово е преминала спокойно. Няма постъпили сигнали за извънредни ситуации. Нивото на Тунджа се е повишило тази нощ с около 5 сантиметра и в момента е 4,13 метра, при критични за града 3,90 метра. Данните показват обаче, че нивото на реката при Ямбол значително е спаднало, което означава, че при Елхово също ще започне намаление

И днес водолази ще търсят изчезналото семейство във водите на  язовир „Цанков камък“, край Девин. От неделя спасителни екипи и доброволци обхождат района.

Сериозен проблем в Смолянска област засега остават свлачищата, съобщава кореспондентът на БНР. Работата  със специализирана техника за разчистването им и отварянето на пътища до блокирани планински села продължава и в момента.

УБИТИЯТ В ПЛОВДИВ БИЗНЕСМЕН Е ИЗКУПУВАЛ ЗЕМЯ

Убитият снощи в Пловдив бизнесмен Стефан Техов е притжавал чейндж бюро и се занимавал с изкупуване на земеделска земя, съобщиха разследващите органи. 65-годишният мъж бе застрелян към 21 часа в близост до Спортното училище и на метри от дома си. Днес сутринта главният секретар на МВР Светлозар Лазаров съобщи, че вероятно Техов е убит с личното му оръжие – пистолет Байкал.

Прякорът на Стефан Техов е Даскала, тъй като преди 10 ноември той е бил учител по физкултура в „60-класното“ училище в район „Тракия“ в Пловдив.  Тази информация още не е потвърдена, обясни още Лазаров, цитиран от БЛИЦ.

Лазаров съобщи още, че Техов е водил затворен начин на живо, бил е консервативен и обикновен човек.

Преди три години той е бил съдружник заедно с Иван Л. Петров във „Вива Вест“ООД, но на 27 март 2012 г. двамата съдружници прехвърлят дяловете си на Сотир Станков. Основният предмет на дейност на дружеството е бил проучване, проектиране, изграждане и изпълнение, поддръжка и ремонт на сгради, машини, съоръжения … както и всякакви други незабранени от закона дейности, включително и заложна. 

Познати на Техов разказаха пред АгроПловдив, че неговото чейнчбюро Teachers срещу някогашното кино „Балкан“ на пъпа на Пловдив, е поддържало най-изгодния курс на долара в града.

Въпреки че Техов е споменавал пред приятели, че инвестира в покупката на земеделски земи в Северна България заедно със съдружници, и че печели добре от ренти, Търговският регистър не подсказва кои са те.

Стефан Техов е родом от Първомай, има две сестри.

Канел се е да закупи земя в покрайнините на Пловдив, където да си построи еднофамилна къща. Хората, които го познават, говорят за него като за коректен човек и добър приятел. На 15 януари убитият е навършил 65 години.

Свързани офшорки получават огромни суми от ПИБ. Замесени са банкови служители.

Дамян Бояджиев, Борислав Митов и Илиян Цанов са утвърдени професионалисти във финансовата сфера. Свързва ги това, че работят в ПИБ. Но не само… Освен служители на банката, те се явяват управители и представители на офшорни фирми от Кипър и Британските виржински острови. Някои от тези фирми имат  огромни, многократно предоговаряни кредити към ПИБ. Други са придобили кредити на банката с договори за цесии. Тези обстоятелства поставят посочените лица /фактически банката/ от двете страни на финансовите сделки. БНБ обаче отказва да види свързани лица.

Член 45 на Закона за кредитните институции /ЗКИ/ дефинира свързаните със самата банка. Това са администратори, акционери, техни роднини, фирми, управлявани от тях. Законът обаче споменава и «трети лица, действащи за сметка на лицата» изброени по-горе. Експозицията към едно такова лице не може да надвишава 10% от капитала на банката, а общият размер на всички формирани експозиции на банката към тези лица не може да надхвърля 20% от собствения й капитал.

Според публичните данни изнесени от Биволъ няколко офшорни фирми, сред които и такива управлявани от бивши и настоящи служители на ПИБ са получили общо 550 млн. лв. кредити. Това представлява 76% от капитала на банката, който към 30.09.2014 е 719,6 млн. лв.

Кредити за 23% от капитала на ПИБ към офшорки управлявани от нейни служители

Колко са експозициите към фирмите, управлявани от настоящи служители на ПИБ? Интересуват ни лицата, за които определено може да се твърди в момента, че попадат под определението за «свързани лица». Те се намират в икономическа зависимост от ПИБ, а акционерите и управата на банката могат да осъществяват контрол върху тях.

Най-голяма е експозицията на ЕЛТРЕЙД КЪМПАНИ, управлявана от Дамян Весков Бояджиев, който е кредитен оценител в ПИБ. Тази фирма има два кредита на обща стойност 65 750 000 евро или 128 595 823 лв. Тази сума представлява близо 18% от капитала на банката, което вече надвишава законовия лимит.

Фирмата ФАЙНАНС ЕНД КАНСАЛТИНГ с управител Илиян Божидаров Цанов, също действащ служител на ПИБ, е получила два кредита на обща стойност 20 900 000 евро или 40 876 847 лв. Въпреки, че оперира с десетки милиони лева, тази фирма има всичко на всичко един служител, според регистрите на НОИ.

От изложените факти се изчислява, че сумарните експозици на ПИБ към директно и доказуемо свързани лица са 169 472 670 лв. или близо 23% от капитала, което е нарушение на закона.

Раздадените пари набъбват

ВАЛПЕТ КОНСУЛТ с управител Петър Ташков, бивш служител в отдел « Корпоративно кредитиране » има 72 743 000 евро кредити или 142 272 942 лв, НАДИН МЕТАЛС ТРЕЙД с управител Тодор Петров Чамов, също бивш служител в отдел « Корпоративно кредитиране » е взела 63 585 650 евро или 124 362 722 лв. ХАРМОНИ 2012, управлявана от Иван Любомиров Елкин, бивш директор на дирекция в ПИБ и бивш управител на клона в Харманли е взела 34 623 000 евро кредит или 67 716 702 лв. На техния фон ХЕФТИ МЕТАЛС, управлявана от дългогодишния кадър на ПИБ Евтим Стойчев Орманов, бивш директор на дирекция “Ликвидност”, има скромните 7 млн. евро кредит или 13 690 810 лв. Сумата на тези кредити е 348 043 176 лв. или близо 48% от капитала на банката.

Тези данни за свързаност бяха предоставени на БНБ за проверка, преди да бъдат публикувани. От регулаторната институция отговориха следното:

«Следва да се уточни, че действащите на европейско ниво регулатори за допустима концентрация на кредитен риск са уредени в Регламент 575/2013/ЕС относно пруденциалните изисквания за кредитните институции и инвестиционните посредници и за тяхното отчитане релевантен е не всеки вид свързаност (още по-малко съмнение за такава), а единствено наличието на «група свързани клиенти» по смисъла на чл. 4 § 1, т.39 от Регламента, където са ясно очертани хипотезите, при наличието на които определени лица или дружества може да се третират като формиращи такава група.»

Защо Централната банка се позовава на Регламента на ЕС, а не на действащия български Закон за кредитните институции /ЗКИ/ не е ясно. Според финансови експерти отговорът не е коректен, защото не се поставя въпросът за свързаността между клиентите на банката, а за свързани лица между самата банка и нейните клиенти по смисъла на чл. 4 § 1, т.38 т. от Регламента, който е категоричен:

„тесни връзки“ означава положение, при което две или повече физически или юридически лица са свързани по един от следните начини:в) постоянна връзка на едно или всички тях с едно и също трето лице чрез отношение на контрол”

Странни цесии на кредити към «тясно свързана» офшорка

В разследването за свързани фирми-кредитополучателки Биволъ откри данни, че те работят на загуба. В същото време губещите фирми кредитирани с много милиони от ПИБ, предоставят на свой ред огромни заеми на дружествата-майки, регистрирани в чужди офшорни юрисдикции. Съвсем основателно възниква въпросът, дали по този начин не се източва банката?

Биволъ откри и други странни операция на ПИБ – цесии на кредити за десетки милиони на свързаната офшорка ГОФ ХОТЕЛС МЕНИДЖМЪНТ, регистрирана в Британските виржински острови.

ГОФ ХОТЕЛС МЕНИДЖМЪНТ принадлежи на БЪН СЕКРЕТЕРИАЛ ЛИМИТИД, чийто собственик е лицето Георгиус Георгиу. Същият човек стои зад многобройни офшорки действащи в България. Георгиус Георгиу е собственик и директор също така на ДИН НОМИНИЙС и ЛЕН СЕКРЕТЕРИАЛ, които са собственици на МАРЕНГО ТРЕЙДИНГ ЛИМИТИД Кипър. Последната е мажоритарен собственик на 60.71% от капитала на небезизвестната ЮЛЕН АД, изсякла и застроила незаконно части от  Национален парк Пирин. Георгиус обаче е също така собственик през друга офшорка – ДЮК НОМИНИЙЗ и на Т.А.К. СЪРВИСИЗ ЛИМИТИД Виржински о-ви, които имат 27.12% от ЮЛЕН. Така общата собственост на тези интересни фирми, свързани с определени лица, е общо 87.83% от капитала на известният собственик на ски съоръженията в Банско ЮЛЕН АД. Документи от кипърския търговски регистър сочат, че Георгиу е придобил собствеността върху четирите фирми БЪН, ЛЕН, ДИН и ДЮК в един и същи ден: 30 септември 2013 г.

От друга страна ЛЕН СЕКРЕТЕРИАЛ и ДЮК НОМИНИЙС са обявени като крайни собственици на ЕЛТРЕЙД и НАДИН МЕТАЛС ТРЕЙД, които са получили огромни кредити от ПИБ, а на свой ред са кредитирали офшорките-майки, които пък са собственици на ЮЛЕН.  ЛЕН СЕКРЕТЕРИАЛ се явява и секретар на офшорката зад фирмата  ФАЙНАНС ЕНД КАНСАЛТИНГ, спомената по-горе. Това не е всичко, и Биволъ ще публикува отделно разследване за разклоненията на тази верига и докъде стигат те в обвързаностите си с ПИБ. Засега можете да прецените нивата на обвързаност от следната схема (кликнете на картинката, за да се отвори в по-голяма резолюция).

КФН унищожава медии ако пишат за ПИБ

Представете си, че след атентата срещу „Шарли ебдо“ френската преса от страх не споменава Ал Каида и Ислямска държава. Абсурдно звучи, нали? Но в България такова нещо е възможно. Огромните глоби от 100 000 лв., които КФН наложи на „Икономедия“ и врачанския сайт „Зов нюз“ са за отразяването на ситуацията с Първа Инвестиционна Банка. Без държавна помощ тази банка днес нямаше да я има, щеше да е при посестримата си „гнила ябълка“ КТБ. Но все още я има, а КФН е нейната институционална бухалка срещу медиите. Бухалката на #КОЙ, който се прекредитира в ПИБ.

Уви, никой не смее да изведе това като заглавие и да го напише в прав текст. КФН целенасочено унищожава медии, ако са писали или пишат за ПИБ. Не за КТБ, за ПИБ! Гилдията се възмущава от глобите. Пращат се декларации. Иска се оставката на Мавродиев. Искаме я и ние, не от вчера. Но какъв парадокс: дори възмутените медийни организации, дори Протестна мрежа не назовават първопричината в комюникетата си. Убедете се сами. Вижте тук протеста на Мрежа за свободно слово. Вижте тук прессъобщението на Съюза на издателите. Вижте тук как Протестна мрежа иска оставката на Мавродиев. Потърсете съкращението ПИБ в тези текстове и няма да го намерите. С малки изключениято остава табу. Не и за нас!

Формално жалбата срещу Икономедия в КФН е подадена от „Водстрой-98″ и „Промишлено строителство – Холдинг“. Защото в Капитал и Дневник написали на 27.06.2014, че тези фирми са свързани с Делян Пеевски си изтеглили като „под команда“ парите от ПИБ. „Зов нюз“ е атакуван по самоинициатива на КФН защото задал въпроса „Фалира ли ПИБ“ в една съвсем кратка дописка. Медияпул, срещу която има издаден акт обаче е на мушката по жалба на самата ПИБ. Жалбата срещу тях е почти копи-пейст от жалбата срещу Икономедия. Били написали, че фирми на Пеевски си теглят като „под команда“ парите от ПИБ.

Не за пръв път тази „гнила ябълка“ според определението на посланик Байърли, атакува медии. Биволъ беше сплашен от БНБ през 2012 заради публикацията на американския дипломатически доклад, в който ПИБ е обрисувана като стъпила „в най-тъмните сфери на престъпния свят“. Жалбата до БНБ беше подписана от четири банки: ПИБ, Инвестбанк, ЦКБ и покойната вече КТБ. Хващаме ли се на бас коя от тях е проявила инициативата да ги организира?

Сега КФН е започнала производство и срещу Биволъ. Но за разлика от другите атакувани медии ние сме костелив орех. Защото зад всяко наше твърдение стои документ. Пишем, че ПИБ е „гнила ябълка“ – заповядайте грамата на Байърли. Твърдим, че ПИБ раздава кредити на свързани лица – заповядайте, кредит по кредит, връзка по връзка до самите мажоритарни акционери Цеко Минев и Ивайло Мутафчиев. Твърдим, че има съмнения как ПИБ се източва – заповядайте документи как фирми с 1 служител получават десетки милиони кредити в евро…

И питаме: срещу какво обезпечение? Кой ще връща тези пари? Мавродиев от КФН ли, който удря медиите? Искров от БНБ ли, който отказва да види злоупотребите? Не, ще ги връщат данъкоплатците. Ето защо сезирахме и прокуратурата и европейските институции. Със злото трябва да се борим като го назоваваме, но и като му пречим да се разпространява. За свободните медии, за обществото, „мълчанието е злото“, както казва един наш колега-блогър. А страхът не е оправдание!

Оттича ли държавна помощ в облигациите на ПИБ?

#КОЙ има интерес да получи едни 94 млн. лева?

Според одобрения план за ПИБ от правителството и БНБ 94 млн. лв. от държавната помощ могат да отидат в частни джобове преди банката да върне парите в бюджета. Защо планът е таен? Кой и защо има интерес от това изключение от европейските правила за държавна помощ четете в разследването на Биволъ.

ПИБ на « изкуствено дишане »

Първа инвестиционна банка /ПИБ/ получи през юни 1,2 млрд. лв. държавна помощ. Тя беше разрешена от Европейската комисия, която огласи писмото с условията: парите да се върнат до края на ноември и държавата да представи в рамките на два месеца « индивидуален план за ликвидиране или реструктуриране » на банката.

Как именно се съставя този план разясни служебния финансов министър Порожанов на 29 август, в последния ден от внасянето на плана: с тази дейност се заема финансовото министерство, а графикът е одитиран и напълно одобрен от БНБ. Тоест, отговорноста при евентуален провал е направителството и БНБ.

В края на ноември ПИБ успя да върне само 300 млн. лв. Останалите 900 млн. лв. натежаха на данъкоплатците след като правителството ги включи в заем под скромната формулировка « ликвидна подкрепа за банковата система » Председателката на бюджетната комисия в НС Менда Стоянова обаче конкретизира, че тези пари са именно ПИБ.

За да разреши помощта Европейската комисия поиска от правителството ясен ангажимент за реструктуриране на банката и спазване на правилата при предоставяне на държавната помощ.  Ангажиментът за реструктуриране е изпратен на ЕК с писмо на финансовия министър Владислав Горанов от 20 ноември, а на 25 ноември беше оповестено официално одобрението на Комисията.

От съобщението на ЕК става ясно, че ПИБ трябва да върне 900 млн. лева държавна помощ до 28 май 2016 г. Освен това правителството е поело ангажимент да наложи « няколко ограничения в поведението на банката по време на периода на преструктуриране, например ПИБ няма да може да изплаща дивиденти, да използва агресивни търговски практики, да придобива предприятия и др. »

Извънредната клауза

В правителствените ангажименти обаче се открива твърде скандална клауза, научи Биволъ от свои източници в Министерството на финансите. На банката е разрешено да изплати главницата и лихвите по безсрочни облигации за 27 милиона евро през август 2015, а през март 2016 още 21 милиона евро. Мотивацията е, че ако това не бъде сторено щяло да има повишаване на лихвения процент.

Колко ще спечели ня#КОЙ от тази клауза?

Става въпрос за две емисии безсрочни облигации издадени от дъщерното дружество на ПИБ First Investment Finance – Холандия. Те са описани и в портфолиото на банката-майка.

http://www.fibank.bg/uploads/_AboutUs/Profile/docs/Fibank_Presentation_EN_2014.pdf(стр. 13 и 14)

От последния наличен годишен финансов отчет на холандското дружество се вижда каква е доходността от тях: 12,5% за 27 млн. евро от август 2005 и 11,625% за 21 млн. евро от март 2006.

http://www.afm.nl/registers/fv_documents/1560.pdf (стр. 8)

От правителствените ангажименти изпратени до ЕК се разбира, че след изтичане на 10 години по тези бондове ще има скок в лихвения процент (по неофициална информация до 14,5%). Ето защо заявеното « добро » намерение е банката да ги изплати преди изтичането на 10 годишния срок. Добро, но за кого? За щастливите притежатели на облигациите, които ще получат следното:

- 27 млн. евро главница плюс 33,75 млн. евро лихви за 10 години от първия заем през август 2015

- 21 млн. евро главница плюс 24,41 млн. евро лихви за 10 години от втория заем през март 2016.

Общо 106,16 млн. евро или 208,29 млн. лв. От тях 94,18 млн. лв. главница. Печалбата от лихвите 114.11 млн. лв. вероятно вече е прибрана.

Връщането на главниците представлява 10,5% от държавната помощ от 900 млн. лв. Де факто тези пари ще просто преминат от джоба на данъкоплатците в нечии частни джобове и това въпреки, че 

при оказване на държавна помощ има условия за забрана на обратно изкупуване на облигации.

Европейските директиви в подобни казуси са недвусмислени. Те сарегламентирани, за да се ограничи възможността за намаляване на общия регулаторен капитал на банката под наблюдение.

Такива действия могат да бъдат допуснати само по изключение, след специално разглеждане от страна на Комисията на всеки отделен случай и преценка на риска. При всички случаи обаче ЕК изрично подчертава в своите директиви, че:“Банки подлежащи на разследване за държавна помощ, трябва да се консултират с Комисията преди предприемане на подобни транзакции.” /в случая изкупуване на безсрочни облигации/.

МФ: Планът е таен, ПИБ решава какво да се огласи

Биволъ зададе официално на Министерството на финансите въпроса: Има ли в набора от ангажименти изпратени на ЕК изрично отбелязано изключение и разрешение ПИБ да направи обратно изкупуване на безсрочни облигации през 2015 и 2016 г.?

„Преди оповестяване на публичната версия на решението, оповестяване на какъвто и да е елемент от ангажиментите, би могъл да наруши конфиденциалността на елементи, представляващи търговска тайна.” – буквално гласи отговорът на МФ.

Това ясно означава, че има тайна, която трябва да се скрие от публичното внимание. Всъщност, тайна би представлявало единствено наличието на извънредната клауза, защото тя е изключение. Нейната липса не може да е тайна, защото явните правила са известни. От съдържанието на отговора на МФ до Биволъ и неотричането на извънредната клауза, всъщност се потвърждава нейното наличие. 

Министерството на финансите потвърди и датата на изпращане на ангажиментите – 20 ноември. Самите ангажименти обаче бяха отказани от конкретизиране с аргумента, че  “по смисъла на ЗДОИ, кореспонденцията с ЕК по този повод не представлява самостоятелна информация, извън конкретното решение на ЕК, поради което не следва да се предоставя.”

Според отговора на МФ единствено ПИБ решава коя информация от пълното решение за държавната помощ да бъде публикувана и коя да бъде скрита, за да защити търговската си тайна, а Европейската комисия е длъжна да се съобрази.

« Страните по този казус са три и преди оповестяване на публичната версия на решението, оповестяване на какъвто и да е елемент от ангажиментите би могъл да наруши конфиденциалността на елементи, представляващи търговска тайна. Адресат на решението е банката, поради което тя следва да определи кое е търговска тайна и кое не. »

Кой е третата страна освен Комисията и ПИБ? Очевидно МФ не счита, че това е суверенът, който дава парите. Той, данъкоплатецът, няма право да знае какво ще прави банката с неговите пари. Впрочем и до ден днешен публичната версияна решението не е публикувана.

Министър Горанов: Няма да коментирам… разследвайте

Потърсен по телефона с въпрос каква е мотивацията на изключението за облигациите министър Горанов отказа коментар с думите: « Няма да коментирам, разследвайте ». Той беше категоричен, че не е засегнат обществения интерес. На напомнянето, че все пак неговия подпис стои под поетите правителствени ангажименти Горанов каза, че е подписвал много неща и ще подписва още.

Европейската комисия не отговори има ли такава клауза и знае ли кой държи облигациите

Биволъ зададе следните въпроси на Европейската комисия:

- Вярно ли е, че ЕК е разрешила на ПИБ да изкупува обратно облигации през 2015 и 2016 г.?

- Ако това е вярно, извършила ли е ЕК необходимите проверки, за да се защитят интересите на данъкоплатците.

- Известно ли е на ЕК кои са лицата, притежаващи въпросните облигации и дали имат свързаност с банката?

Отговорът на Рикардо Кардозо, говорител по конкуренцията се получи още в същия ден и гласи буквално следното:

Комисията одобри през ноември 2014 план за преструктуриране на ПИБ според правилата за държавна помощ на ЕС

http://europa.eu/rapid/press-release_IP-14-2124_en.htm

В частност, Комисията намери, че планът за преструктуриране на ПИБ ще даде гаранции, че банката ще продължи да бъде надеждна в дългосрочен план без да изкривява непозволено конкуренцията в Единния пазар.

Комисията е извършила необходимите анализи, за да заключи, че всички мерки одобрени с това решение са в съответствие със Съобщението относно Банките от 2013 г. и адекватно защитават интересите на българската държава.

Като фонова забележка в отговора се казва, че Комисията не коментира течове на информация и медийни публикации.

Цитираното съобщение от 2013 всъщност втвърдява правилата за държавна помощ при кризисни ситуации и изисква банките със затруднения да поискат помощ първо от акционерите и облигационерите, преди да прибегнат към публични средства.

Не става ясно обаче на базата на какви данни и факти са извършени анализите, довели до заключенията за съответствие. Данни и факти събрани от Комисията или предоставени от българското правителство? И какво се случва, ако предоставените данни се окажат неверни.

Нещо обаче се е случило в ЕК след като Биволъ зададе тези въпроси и публикува поредица от документи, показващи огромни експозиции на ПИБ към свързани лица. Изводите от тях се разминават с дефиницията за „жизнеспособна банка“, която има право да получава държавна помощ. Случайност или не, шефът на отдела, който се занимава с държавната помощ в Главна дирекция „Конкурентоспособност“ Софи Бертан-Хадживелчева вече не работи там (виж тук състава на отдела сега и тук преди месец). Случайност или не, именно тя дойде в София в края на миналата година, за да защити отпускането на държавна помощ за ПИБ.

Облигационерите ми са много по-добри от облигационерите ти

Ако ПИБ не беше получила държавна помощ и беше фалирала, облигационерите щяха да пият една студена вода за поетия риск и толкова. Точно така се случи с облигационерите на КТБ, която не им изплати падежираните на 8 август доларови облигации.

Кое налага сега българското правителство да поема такъв ангажимент точно за тези облигации, които са безсрочни?

Повишаването на лихвите по тях след 10 годишния период си е проблем на банката, а не на данъкоплатците. Не е ли редно първо да се върне държавната помощ и да не се правят никакви изключения за никого?

Въпросът КОЙ държи тези 94 млн. лв. безсрочни облигации днес, изпъква с пълна сила. Отговорът е от надделяващ обществен интерес, защото парите се плащат от всички нас. Възможно е държателите на тези бондове да са съвсем легитимни и почтени лица или институции. При непрозрачността на действията обаче са възможни и други хипотези:

- да са свързани със собствениците на банката лица;

- да са лица с политически обвързаности;

- да са лица, които пият кафе с финансовия министър Горанов.

След разкритията на Биволъ (виж линк) за несъразмерно огромни, спрямо общия капитал на ПИБ, количества експозиции към субекти с неясна собственост и съмнителни връзки, сме склонни да допуснем

Всичко гореизброено накуп

Едно е ясно: Ня#КОЙ бърза да си вземе вложеното в «гнилата ябълка» докато все още е в панера на масата, а не в коша. А правителството и БНБ им правят експлицитно услуга, несъмнено в ущърб на обществения интерес.

Грък прибрал помощта от държавния бюджет за ПИБ

След няколко сериозни разкрития за огромни кредити на Първа инвестиционна банка към субекти на свързани лица (виж тук, тук и тук),Биволъ се нагърби с тежката задача да направи преглед на кредитния портфейл на спасената с държавни пари банка.

Разследването не беше леко. Анализирахме oтпускането на корпоративни кредити на обща стойност 3,25 млрд. лв. от общо 4,9 млрд. лв. дадени от банката. Проследихме собствеността на над 280 български фирми и близо 50 офшорни такива. Прегледахме над 400 документа от българския и чужди търговски регистри. Към момента това е най-мащабното по обработените бази с данни разследване на журналистите от Биволъ. Направено е по всички правила на работа с информацията и валидиране на нейната достоверност. Твърдим най-отговорно, че всички факти отразяват актуалното към момента на разследването състояние, според официалните национални и международни публични регистри*.

Резултатите представяме в табличен вид с линкове към папки с документи за всяка фирма. Така всеки може да прегледа документите и да се увери, че публикуваните данни са напълно реални. За нас лично те изглеждат твърде плашещи.

Георгиус – златният бизнес партньор

Световно неизвестният кипърски гражданин Георгиус Георгиу е роден през 1971. Човекът е адресно регистриран в скромно предградие на Никозия. По откритите досега документи обаче кипърецът е собственик на мащабни активи в България: остатъците от Кремиковци, на ОЦК Кърджали, знакови фирми като Витоша Ски и Юлен АД, на строителен, транспортен и туристически бизнес.

Тези придобивки обаче са свързани със задължения към ПИБ за над 800 млн. лева. Това надхвърля собствения капитал на банката, който е 719,5 млн. лв. Кредитите, които е получил кипърския грък се доближават по количество до 900-те млн.лв., които банката не върна на държавния бюджет от спасителната помощ, с която бе реанимирана през лятото на 2014 г.

Регламент № 575/2013 на Европейския парламент е категоричен. Неговият член 395 изрично посочва, че една банка не може да формира към даден клиент или група от свързани клиенти експозиция, чиято стойност надвишава 25 % от нейния капитал.

Именно поради свързаностите, които се разкриват в регистрационните документи Биволъ поиска преди месец надлежна проверка от БНБ и Прокуратурата, които да установят, или отрекат основателните съмнения, че ПИБ се намира в недопустимо нарушение на евро директивите, които са задължителни за българските банки.

Профилът Георгиус

Въпреки мащабния си бизнес за стотици милиони, Георгиус Георгиу изглежда е в нужда. Той подработва и като директор във фирмата LEGNANO ENTERPRISES, собственост на главните акционери на ПИБ – Цеко Минев и Ивайло Мутафчиев. В края на 2013 Георгиус им продава фирмата, която тогава е собственик на акции в ПИБ.

Георгиу вече няма акции в ПИБ, но и в момента се явява свързано с банката лице, тъй като основните акционери на ПИБ осъществяват върху него контрол (по смисъла на на чл. 4 § 1, т.38 т. от цитирания по-горе Регламент). За такива лица според чл. 45 от ЗКИ лимитът на кредитиране е 20% от капитала.

Сред фирмените бижута на Георгиу са три от най-големите експозици на ПИБ, за които Биволъ писа още преди два месеца: съответно за 115, 109 и 104 млн. лв., за които БНБ е категорична, че са проверени от Европейската комисия, разрешила държавната помощ за банката. Разследването на Биволъ разкри, че тези три кредита към фирмите Надин Металс Трейд, Валпет Консулт и Елтрейд не се изплащат редовно и са предоговорени в последния момент преди падежа през септември 2014, като дори им е намалена лихвата. Но тези три фирми са взели още многомилионни кредити от ПИБ. Само тези три експозиции към един и същ краен собственик надвишават половината от капитала на ПИБ и вече представляват грубо нарушение на закона.

Но финансовото влияние на кипъреца е още по-мащабно. Той самият, както и свързаните с него Евдокия Макламузи, Елена Макламузи, Ставрос Константину и Стела Георгиу, Ники Тенекедзи, Анастасия Йоанидес, Кристиния Коне, Ники Ан Реймундо са натрупали общо

1,27 млрд. лв. дълг към ПИБ!

Изводът дотук е, че за да бъде ПИБ жизнеспособна банка, отговаряща на изискванията за държавна помощ, кипърският анонимен магнат трябва да работи здраво и да си връща дълговете. В противен случай георгиусите или тези, които седят зад тях, може да се окажат доста скъпи на данъкоплатците, в буквален смисъл.

Банка или организирана престъпност?

ПИБ обаче има големи експозиции и към други знакови бизнесмени на прехода, които са обект на прочутата грама на Джеймс Пардю, озаглавена «Българската организирана престъпност», която Биволъ публикува заедно с Wikileaksподробно още през 2011 г. http://bivol.bg/05sofia1207-bg.html

Оказва се, че за относително кратко време Георгиу е успял да овладее и да препродаде почти целия пътностроителен бизнес на Васил Божков – Черепа, известен от американските дипломатически доклади като «един от най-издирваните престъпници». В момента фирмите на Божков са собственост на други офшорки, но всички без изключение са минали през фирми на Георгиу. Отделно небезизвестната фирма за залози ЕВРОБЕТ има също кредити.

335 млн. лв. кредити са взели фирми от енергийния сектор, свързани с Христо Ковачки, (кумец на Ивайло Мутафчиев).

321,8 млн. лв. експозиция формират захарните заводи на ловешкия бизнесмен Гриша Ганчев.

Биволъ вече писа (виж линк), че кредит на БУРГАСКИ ЗАХАРЕН ЗАВОД за 35 млн. евро. е бил цедиран на офшорката ГОФ ХОТЕЛС МЕНИДЖМЪНТ срещу  13 337 664,23 евро. Собственик на Гоф е вездесъщия Георгиу, а фирмата се управлява от служител на ПИБ.

В последната, по-скромна група с големи експозии са фирмите на покойния Илия Павлов и Мултигруп – БОРОЛЕНД и БОРОСПОРТ с общо 82 млн. лв. Вдовицата на Илия Павлов – Дарина Павлова, е съсобственик в БОРОЛЕНД и представител на лихтенщайнската офшорка, която владее БОРОСПОРТ. Тези кредити все пак са обезпечени с работещи хотели и ски съоръжения в курорта «Боровец».

Сред кредитополучателите на ПИБ се откриват и други забележителни субекти. ИНТЕРПАЙП на Кирил Захариев е в ликвидация и дължи 41 млн. лв. 14 млн. са цедирани на ГОФ, другите 27 млн. висят неизвестно как обезпечени. ПЪТНИ СТРОЕЖИ, също с офшорна собственост, има кредит от 43 млн.

Един служител с многомилионни кредити

Фирмата СЕМИТА БИЛД на Видин Димитров Нановски е с едно работещо и социално и здравно регистрирано осигурено лице, според публичните регистри. Това не и пречи да получи над 40 млн. евро, или около 80 000 000 лв. кредит от ПИБ.

Вижте сега как се прави: Фирмата е учредена на 05.09.2013 г. Дружеството е със собствен капитал от 1000 лв. Без да има никаква стопанска дейност и да е доказала своята благонадежност – само дни по-късно – на 01.10.2013 г. на нея е отпуснат кредит в размер на 25 000 000 евро. На следващия месец – ноември същата година размерът на кредита вече е увеличен на 35 000 000 евро. С последващ Анекс кредитът достига наистина рекордната сума за подобни търговски субекти от 40 150 000 евро! Особено интересно е, че този наистинафрапиращо огромен кредит е одобрен близо 2 месеца след като банката е била изпаднала в ликвидна криза и е получила държавната помощ през лятото на 2014 г. Разсрочено е връщането на кредита от септември 2014 до септември  2016 г. Залогът за тези десетки милиони е…. един имот от 6 декара в Хасково и някакво неясно “търговско предприятие”! Възниква съвсем основателният въпрос: Защо ли тази фирма с няколкодневен живот, 1000 лв. капитал и само един служител е отговорила на стриктните изисквания за кредитиране, с които всеки българин е наясно!? Дали на някой, който е кандидатствал дори за малък потребителски кредит пред банката, това изглежда като нормална банкова практика? Дали има значение, че тази финансирана с космически суми фирмичка е регистрирана на ул. Маринковица 2Б, където е седалището на други едри кредитополучатели на ПИБ? Дали е случайно, че в същия този офис се помещават фирмите от групировката НАДИН? За взаимоотношенията на ПИБ с НАДИН, покрай приватизацията на МК Кремиковци Биволъ писа подробно в свое предишно разследване.

След помазаните с държавни пари, след като банката получи помощ, има и други фирми. КРИСТАЛ АСЕТ МЕНИДЖМЪНТ на ловчанлията Калоян Енчев получава 28 млн. долара на 31.10.2014. Няколко дни по-рано в. Капитал описа схемата за рефинансиране на «Петрол» през това дружество, което към края на 2013 г. има едва 150 хил. лв. активи, а за 2012 г. няма реализирани приходи.

«Големият неизяснен въпрос в момента е откъде „Кристъл асет мениджмънт“ е набавило средства за рефинансиране.» питат се авторите на статията. Въпросът може да се счита за изяснен.

Американските дипломатически анализи горчиво се потвърждават

В заключение, разследването на Биволъ потвърждава с документи и факти констатациите направени преди 10 години от американския посланик Джон Байърли. Той описва ПИБ като «гнила ябълка», стъпила с единия крак в легалния бизнес, а с другия «в най-тъмните сфери на престъпния свят» (вижтук). В България обаче “престъпният свят” е стъпил вече и с двата си крака във висшите етажи на Изпълнителната, Съдебната и Законодателната власт. Овладяла управлението на цялата държава, Мафията има нужда и от съответните финансови оръдия за източване и ограбване на публичните средства. Необходимото приспиване на обществената реакция и ограбването и на следващите няколко поколения българи се осъществява с дива пропаганда, чрез овладените с подобни безлимитни финанси медийни корпорации през последните 8 години. Държавните институции на Мафията-държава вместо да обследват престъпните схеми и да спасят нацията от тотален фалит открито вече се демаскираха като блюстители на задкулисието и неокомунистически сатрапи на свободното слово, рушащо казионната цензура.

Останалото е медийно мълчание и социална агония.

* В разследването са използвани данни от Търговския регистър (http://brra.bg) където се вписват особените залози при отпускане на кредити и тяхното заличаване. Отбелязали сме само активните залози, за които са достъпни документи в регистъра. Посочените суми не отразяват актуалното състояние на кредита. Някои кредити може да се изплащат и да са намалели, други да са в просрочие и с натрупването на лихви да са се увеличили. Проверката на Биволъ, като медия не може да носи отговорност при невярно, или непълно отразяване в регистъра на данните подадени от самата банка и нейните кредитополучатели. Именно това е задължението на отговорните институции в държавата, в лицето на БНБ и Прокуратурата, които да разпоредят и стартират проверка по информацията на Биволъ, тъй като тя се базира изключително и само на официални и актуални документи от обществено значение! Отказът от извършването на обстойна и обективна такава би бил многозначителен и силно дискредитиращ законосъобразната дейност на тези институции. Разбира се, очакват се и опити за сериозни манипулации от страна на проверяваната страна.